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二〇一七年六月二十八日中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式發(fā)布了《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性 管理實施指引（試行）》，規(guī)范基金募集機構(gòu)銷售行為，指導(dǎo)投資者適當(dāng)性管理制度的有效落實，維護投資者合法權(quán)益。要求“公募基金、私募基金及具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)”在內(nèi)的基金募集人遵循四大指導(dǎo)原則并建立六項管理制度，充分揭示基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險，降低錯配而導(dǎo)致的投資者投訴風(fēng)險。
個人風(fēng)險承受能力評估是對客戶的個人風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，以協(xié)助客戶通過評估自身的風(fēng)險承受力、理財方式及目標(biāo)，選擇合適的金融產(chǎn)品。按照《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性 管理實施指引（試行）》要求及我司現(xiàn)行的客戶風(fēng)險承受能力評估辦法，我司對投資者依風(fēng)險承受能力進(jìn)行分類，再匹配不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或服務(wù)。
我司將普通投資者按照風(fēng)險承受能力由低到高至少分為C1(含風(fēng)險承受能力最低類別)、C2、C3、C4、C5五種類型；與之相對應(yīng)的將基金產(chǎn)品按風(fēng)險從低到高劃分為R1、R2、R3、R4、R5五個等級，普通投資者與基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險要相匹配。
若投資者的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果為C1且投資者不具有完全民事行為能力或沒有風(fēng)險容忍度或不愿意承受任何投資損失，投資者的風(fēng)險承受能力為最低類別，將只能購買R1級基金產(chǎn)品。
為保障投資人購買合適的產(chǎn)品，在您購買產(chǎn)品前我司需校驗?zāi)欠裢瓿娠L(fēng)險承受能力評估，如未完成，需按照提示完成風(fēng)險承受能力評估后才能繼續(xù)投資。風(fēng)險承受能力評估測評問卷可協(xié)助評估您對投資產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險承受能力，請您根據(jù)自身情況認(rèn)真選擇。評估結(jié)果僅供參考，不構(gòu)成投資建議。為了及時了解您的風(fēng)險承受能力，我們建議您持續(xù)做好動態(tài)評估。我們承諾對您的所有個人資料保密。
您在購買前需確認(rèn)購買基金符合您自身的投資目標(biāo)。我們不建議您投資超出您風(fēng)險承受能力的金融產(chǎn)品，當(dāng)然在您已充分認(rèn)識并確認(rèn)愿意承擔(dān)投資該產(chǎn)品可能存在的風(fēng)險前提下，可以購買風(fēng)險等級超出您風(fēng)險測評等級的金融產(chǎn)品。您在購買基金時請仔細(xì)閱讀《基金合同》、《招募說明書》等相關(guān)法律文件，充分知悉投資該基金的全部風(fēng)險，該投資有可能產(chǎn)生本金虧損；確認(rèn)該基金符合本人投資目標(biāo)，謹(jǐn)慎進(jìn)行投資決策。