專戶理財又稱特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是指基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財產(chǎn)委托擔任資產(chǎn)管理人，由合格金融機構(gòu)擔任資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)委托人的利益，運用委托財產(chǎn)進行證券投資的活動。
專戶理財可以依據(jù)客戶的投資需求和風險偏好，為客戶提供"量體裁衣"式的理財服務(wù)，充分滿足客戶富于個性化的各種特定理財需求。專戶理財業(yè)務(wù)按照業(yè)務(wù)形式不同可以分為“一對一”專戶和“一對多”專戶兩種。
資產(chǎn)管理計劃的要求
一對一專戶理財是指基金公司向單一客戶募集資金，接受其財產(chǎn)委托，為單一客戶辦理的特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。單一客戶委托的初始資產(chǎn)需不低于3000萬元人民幣。
一對多專戶理財是指基金公司向兩個以上的特定客戶募集資金，或接受兩個以上特定客戶的財產(chǎn)委托，將其客戶的委托財產(chǎn)集合于特定賬戶，進行證券投資的活動。特定客戶委托投資單個資產(chǎn)管理計劃的初始金額不低于100萬元人民幣，單個資產(chǎn)管理計劃委托人人數(shù)不得超過200人，客戶委托的初始資產(chǎn)合計不低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣；中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
投資范圍
1.現(xiàn)金、銀行存款、股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券、商品期貨及其他金融衍生品；
2.未通過證券交易所轉(zhuǎn)讓的股權(quán)、債權(quán)及其他財產(chǎn)權(quán)利；
3.中國證監(jiān)會認可的其他資產(chǎn)。
投資于第2項和第3項規(guī)定資產(chǎn)的特定資產(chǎn)管理計劃稱為專項資產(chǎn)管理計劃?；鸸芾砉緫斣O(shè)立專門的子公司，通過設(shè)立專項資產(chǎn)管理計劃開展專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
費用
主要費用包括認購費、參與費、退出費、管理費及托管費等，不同產(chǎn)品收取的費用類型及具體費率可能不同，以其合同及《投資說明書》為準。
資產(chǎn)管理人應當根據(jù)資產(chǎn)管理計劃的特點在資產(chǎn)管理合同中約定相應的管理費率和托管費率；在設(shè)定管理費率、托管費率時，不得以排擠競爭對手為目的，壓低資產(chǎn)管理計劃的管理費率水平和托管費率水平，擾亂市場秩序；資產(chǎn)管理人可以與資產(chǎn)委托人約定，根據(jù)委托財產(chǎn)的管理情況提取適當?shù)臉I(yè)績報酬。固定管理費用和業(yè)績報酬可以并行收取。
信息披露和開放頻率
資產(chǎn)管理人每月至少向資產(chǎn)委托人報告一次經(jīng)托管人復核的計劃份額凈值，并于每季度及每年度結(jié)束后的一定時間內(nèi)披露季度報告和年度報告。
“一對多”資產(chǎn)管理計劃每季度至多開放一次計劃份額的參與和退出，為多個客戶設(shè)立的現(xiàn)金管理類資產(chǎn)管理計劃及中國證監(jiān)會認可的其他資產(chǎn)管理計劃除外。資產(chǎn)委托人可以通過交易所交易平臺向符合條件的特定客戶轉(zhuǎn)讓其持有的資產(chǎn)管理計劃份額。
中科沃土基金
微信公眾號
掃碼關(guān)注
